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Décadas de esforços ao combate ao crime Econômico-Financeiro

Neste presente e-book é possível verificar, a partir dos aperfeiçoamentos da legislação anti-lavagem, e da implementação da Financial Crimes Enforcement Network – FinCEN e do Conselho de Controle de Atividades Financeiras – COAF, as Unidades de Inteligência Financeira, a real situação do combate ao crime econômico-financeiro e à lavagem de dinheiro no Brasil e nos EUA.

Do autor: Fausto Martin de Sanctis, desembargador do TRF3

O futuro do combate ao crime organizado e a lavagem de dinheiro

Deve-se reconhecer que a evolução mais importante no combate ao crime econômico-financeiro foi o constante aprimoramento da legislação ocorrido após o Bank Secrecy Act – BSA, a lei de Sigilo Bancário dos EUA. A partir daí iniciou-se todo um arcabouço legislativo culminando com um sistema antilavagem de dinheiro – AML e, mais recentemente, com as soluções digitais para que as empresas e as instituições financeiras possam verificar a identidade de seus clientes, detectar documentos falsificados e garantir que eles não estejam listados inadequadamente.

As soluções avançadas de monitoramento de transações usando inteligência artificial permitem que as empresas identifiquem facilmente atividades suspeitas e reduzam os falsos positivos por meio do aprendizado de máquina. Neste trabalho, faz-se um apanhado dos avanços ocorridos, notadamente da implementação da Financial Crimes Enforcement Network – FinCEN e do Conselho de Controle de Atividades Financeiras – COAF, a Unidade de Inteligência Financeira brasileira, a partir da legislação que consagrou o sistema contra a lavagem de dinheiro – AML para verificarmos, no tempo, os aperfeiçoamentos legislativos norte-americanos e, consequentemente, brasileiros, esperando um futuro promissor para o combate ao crime organizado e à lavagem de dinheiro que não se resuma à desconstrução do que até aqui se avançou.

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